【2021年1月】20代夫婦の資産公開!米国ETF、つみたてNISAなどの運用実績を公開

2021年1月現在の資産を公開します。

つみたてNISAや米国ETFは2020年の3月頃から購入していましたが、記録に残していこうと思い記事を書きました。

今月の家計簿と合わせて読んでいただければ、より参考になると思います。

こんな人にオススメの記事
  • どのように資産運用をしたらいいかわからない
  • 初心者の資産運用を知りたい
  • 同年代のリアルな資産を知りたい
ゴン太
ゴン太

ゴン太も資産運用については、本当に素人だから真似しないで参考程度に見ていってね!

ブー太
ブー太

貯金50万円の男がどれだけ貯まったのか確認してやるぜ。

ゴン太
ゴン太

恥ずかしい過去をよく覚えているね。

家計改善についても記事にしているから参考にしてね!

はじめに

2020年は「貯める力」と「増やす力」に注力しました。

お金を貯められるように家計を見直しました

そして余剰資金で少しずつ資産運用を始めました。

大きな失敗をしないためにも少しずつから始めることをオススメします!

ゴン太
ゴン太

株式投資をする前にたくさん勉強したけど、それでもやってみないとわからないことが多いから少しずつがいいと思うよ♪

ブー太
ブー太

たしかにやってみないとわからないよな。

自分のリスク許容度なんかやって初めて分かるものだからな。

ゴン太
ゴン太

勉強も大事だし、行動することも大事!

オススメの本や動画も紹介しておくね!

「貯める力」「増やす力」について学べる本
インデックス投資について学べる本
オススメ動画
第37回 学長が初心者におすすめする米国高配当株(ETF)【お金の勉強 株式投資編】

現金資産

現金での資産を公開します。

ゴン太の預金と奥さんの預金を公開します。

ゴン太
ゴン太

基本的にゴン太が生活費を全て払っているから奥さんの方が預金額は多いよ!

無駄遣いしているわけではないからね!!

ブー太
ブー太

怪しいな。

まあ、とりあえず見せてもらうか。

ゴン太家の現金資産

2021年1月31日 現金資産:669万9757円です。

年代別にみた金融商品保有額の種類別構成比(2019年/令和元年)

預貯金

20歳代 79万円 (平均額)

30歳代 266万円 (平均額)

資料:金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査」[二人以上世帯調査](2019年/令和元年)

出典:暮らしに役立つ身近なお金の知恵・知識情報サイト 知るぽると 金融広報中央委員会

このデータを見ると平均よりはかなり預貯金があることがわかります。

ゴン太
ゴン太

あまり周りと比べるのは、そこまで意味はないけど平均を知っておくことはいいことだと思うよ!

ブー太
ブー太

かなり貯まってきてるな。

何か使う予定はあるのか?

ゴン太
ゴン太

目的別に分けてて、一応今後の引っ越し用のお金を少しづつ貯めているよ!

株式資産

株式は主に米国ETF投資信託の2つがあります。

米国ETFは、配当金目当てで始めました。

投資信託は、老後資金&資産拡大の目的で始めました。

ゴン太
ゴン太

株式投資も目的をしっかり持って投資しようね!

米国ETF

2021年1月31日時点で、保有している全ての銘柄と評価額を公開します。

銘柄口数時価評価額(円)評価損益(円・率)
VTI6121,899+11,553
+10.46%
VYM11104,823+10,047
+10.60%
HDV19172,481+4,954
+2.95%
SPYD2898,500+15,063
+18.05%
AGG786,001ー638
ー0.73%
LQD114,201+14
+0.09%

今月は買付はしませんでした。

コロナが流行しているときに比べていると株高なので、購入せずにキャッシュを多目に持っていようと思っています。

高配当投資は、配当利回りや評価損益などを考えて投資しなければなりません。

ゴン太
ゴン太

米国ETFは優良企業がたくさんあるけど、それでもしっかりと買い時は考えないとダメだね!

ブー太
ブー太

なるほどな。

しっかりとタイミングを見極めないとダメなんだな。

ゴン太
ゴン太

今年は分散の意味もこめて日本の個別株にも投資したいと思っているんだ!

とにかく少額からコツコツ頑張っていこうと思う♪

ブー太
ブー太

株式投資に関しては、少額からだな。

覚えていくよ。

投資信託

投資信託は、つみたてNISAを利用しています。

ゴン太が、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

奥さんが、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

特にどちらがいいというのも無いので、夫婦で分けてみました。

ゴン太
ゴン太

もちろんこの2つは違いがあるけど、そこまでこだわらなくてもどちらを選んでも80点は取れているよ!

ブー太
ブー太

そうなのか?

なんかわかんないな。

ゴン太
ゴン太

もちろん投資はしっかり自分で理解してから始めるのをオススメするよ!でもとりあえずはこの2つなら失敗はないかなって感じ!

オススメ動画
【初心者向け】インデックスファンド選びの4つのポイント【株式投資編】:(アニメ動画)第24回

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

2021年1月31日時点での時価評価額、評価損益を公開します。

  • 時価評価額 493,519円
  • 評価損益 +70,186円

ちょうどコロナが流行し始めた頃から投資を始めました。

そのおかげで評価損益が多いと思います。

ゴン太
ゴン太

最初の頃は、投資した金額がどんどん減っていって毎日大幅下落のメールが来てたよ!

ブー太
ブー太

そんな中でよく続けたな。

ゴン太
ゴン太

インデックス投資についてしっかり理解していたし、株式投資についても損することもあるってわかっていたからね♪

ブー太
ブー太

理解することは大事なんだな。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

2021年1月31日時点での時価評価額、評価損益を公開します。

  • 時価評価額 180,192円
  • 評価損益 +15,192円

2020年の7月頃から投資しています。

約半年でもしっかりと評価損益がプラスになっています。

ゴン太
ゴン太

ただほっておいても増えないお金がこうやって増えているのを見ると嬉しくなるよね!

ブー太
ブー太

たしかに減る可能性はあるけど、そのかわり増える可能性もある。

これがリスクだな。

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株式資産の合計

2021年1月時点の株式資産の運用状況

  • 米国ETF:597,679円
  • 投資信託:634,111円
  • 評価損益:126,143円
  • 合計:1,231,790円

株式の合計が120万円を超えました。

バランスとして米国ETFを投資信託と同じ金額運用したいと思っています。

ゴン太
ゴン太

今まで夫婦の株式の合計を計算したことなかったからこんなに増えていてビックリしてる!!

ブー太
ブー太

たしかに120万ってすごいな。

オレも少しづつ始めようかな。

ゴン太
ゴン太

しっかり勉強して一緒に小金持ちを目指そう!

総資産

現金資産と株式資産の合計を公開します。

  • 現金資産:6,699,757円
  • 株式資産:1,231,790円
  • 合計:7,931,547円

700万円を突破してもう少しで800万円になりそうです。

ゴン太
ゴン太

こんなに資産が増えていたなんて。

貯められるようになってよかった。

ブー太
ブー太

よかったな。

やっぱり最初は「貯める力」んだな。

ゴン太
ゴン太

そうだね!

お金を貯められるようになって、余剰資金で株式投資などを始めてみようね♪

まとめ

少しづつ資産が増えてきました。

2020年は、投資信託と米国ETFを始めました。

2021年では、日本の高配当個別株に投資したい考えています。

日本の高配当個別株については、こびと株さんを参考にする予定です。

ぜひ、ブログも読んでみてください。

こびと株.com - こびとさんから配当金をもらうブログ
こびとさんから配当金をもらうブログ

今後も資産形成について発信していきますので、何か1つでも参考になれば嬉しいです。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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